Oceňuji osobní přístup, profesionální vystupování a rychlou komunikaci. Kdykoli potřebuji poradit nebo něco konzultovat, vždy dostanu jasné a užitečné informace. Jsem klientem od roku 2021 a neměnil bych. Mohu jen doporučit.
Ondřej P.elektrikář
Eliška JenknerováJsme tým pro vaše finance
Jako finanční poradci z Ostravy spojíme investice, pojištění, hypotéku a rezervu do jednoho plánu. Vaše sny a cíle, jeden společný směr.
- Šetříme čas
- Vše zařídíme
- Jednáme na rovinu
Jan LuzertJsme 100% na
straně klienta.
12+let ve financích
600+spokojených klientů
140 mil.Kč celkové AUM
43 letprůměrný věk klienta
Nezávislost na prvním místě
Řešení vybíráme podle kvality a toho, co nejlépe slouží vám. Sjednocené odměňování nám umožňuje radit férově a nezávisle.
Komplexnost
Pojištěný dům je stejně důležitý jako investice. Zdánlivé drobnosti hlídáme taky.
Dlouhodobý partner
Podpisem smlouvy to nekončí. Plán hlídáme dál a pravidelně ho s vámi projdeme.
Vše pro vaše finance na jednom místě.
Budování a správa majetku
Sestavíme investiční plán, který vám pomůže budovat majetek s ohledem na vaši životní situaci, cíle a časový horizont.
Navrhneme investiční strategii, která odpovídá vašim cílům, časovému horizontu a přístupu k riziku. Od zajištění budoucnosti rodiny přes drobné cíle až po zajištění důstojného stáří. Rozložíme investice tak, aby majetek rostl dlouhodobě.
- Investiční strategie na míru
- Diverzifikace a řízení rizik
- Pravidelný dohled nad portfoliem
Bankovnictví
Najdeme pro vás banku, která vám vyjde vstříc a sedí vašemu životnímu stylu.
Porovnáme kurzy, úroky, bankovní poplatky a ostatní doplňkové služby. Na základě těchto faktorů doporučíme banku, která pro vás dává největší smysl.
- Porovnáme směnné kurzy a zahraniční platby
- Spočítáme úročení běžných a spořicích účtů
- Srovnáme bankovní poplatky a podmínky
- Projdeme doplňkové služby a klientské benefity
Ochrana příjmů a rezerva
Zajistíme vás a rodinu proti nečekaným událostem.
Životní pojištění drží rodinu nad vodou, když vypadne příjem. Navrhneme řešení, které odpovídá vaší životní situaci a kryje to, co opravdu hrozí.
- Spočítáme, kolik vaše rodina potřebuje, když vypadne váš příjem
- Projdeme smlouvy, které máte, a co v nich chybí
- Po svatbě, narození dítěte nebo hypotéce pojištění upravíme
Vlastní bydlení
Provedeme vás přípravou na bydlení od první myšlenky až po nastěhování.
Provedeme vás financováním vaší nemovitosti, případně zlevněním vašich stávajících úvěrů.
- Připravíme vlastní prostředky, spočítáme dostatečnou zástavu a zkontrolujeme bonitu
- Porovnáme nabídky napříč bankovním trhem
- Pravidelně kontrolujeme fixace úrokových sazeb
- Zajistíme právní a makléřské zastoupení ve spolupráci s profesionály z oboru
Ochrana majetku
Majetkové pojištění chrání to, co jste budovali roky. Pomůžeme vám pojistit ho bez zbytečných nákladů.
Pojistíme dům na částku, za kterou by šel dnes postavit. Navrhneme krytí pro auto, nemovitost, domácnost a odpovědnost, bez přeplácení.
- Projdeme vaše stávající pojištění
- Navrhneme, jaký rozsah krytí dává smysl
- Porovnáme nabídky napříč trhem
- Smlouvy průběžně aktualizujeme
Díváme se na vaše finance jako na celek.
Kdo koho platí, rozhoduje o tom, co vám doporučí. Srovnání níž.
Kritérium
Nezávislý poradceširší pohled
Bankéřspecialista na banku
Role
Hledá řešení pro vás
Zastupuje svou banku
Specializace
Finance řeší v souvislostech
Zaměřuje se na jeden produkt
Výběr
Nejdříve analyzuje, potom doporučuje
Z nabídky své banky
Výhoda
Srovnání na jednom místě
Znalost vlastní banky
Omezení
Nemusí mít všechny instituce
Nenabídne produkt jiné banky
Péče
Řešení průběžně upravuje
Pomáhá s bankovními produkty
Pět lidí, jeden cíl: péče o vaše finance.
Dva poradci, specialistka na neživotní pojištění, asistentka a koncipientka.
Vedu finančně poradenskou kancelář, vytvářím finanční plány a dlouhodobě pečuji o finanční strategie svých klientů a naší kanceláře. Odpovídám za kvalitu poradenství a odborný rozvoj našeho týmu. K financím mě přivedla vlastní životní zkušenost. Naučila mě, že finanční jistota nevzniká náhodou, ale je výsledkem dlouhodobých rozhodnutí a správných návyků. Proto s klienty neřeším jen produkty, ale také způsob, jak o penězích přemýšlejí.
Zajišťuji administrativní a organizační zázemí týmu a našich klientů. Koordinuji termíny, dokumentaci, komunikaci a další kroky spojené s péčí o klienty, aby vše probíhalo plynule a bez zbytečných prodlev. Dbám na to, aby měl každý klient potřebné informace včas a celý proces byl přehledný, srozumitelný a co nejméně zatěžující administrativou.
Pomáhám klientům nastavit ochranu jejich majetku a odpovědnosti tak, aby odpovídala jejich situaci a potřebám. Zaměřuji se na pojištění vozidel, nemovitostí, domácnosti a odpovědnosti a hledám řešení, která poskytují smysluplné krytí bez zbytečných nákladů. Dbám na to, aby klienti přesně věděli, proti jakým rizikům jsou chráněni a jak jejich pojištění funguje.
Podílím se na oslovování nových klientů, přípravě finančních řešení, administrativě a každodenní péči o klienty. Sama jsem byla nejprve dlouholetou klientkou, a proto znám finanční poradenství také z pohledu člověka, který hledá důvěru, pochopení a kvalitní péči. Tato zkušenost mě přivedla k rozhodnutí věnovat se poradenství profesně a dále rozvíjet své znalosti pod vedením zkušeného týmu.
…a externí specialisté, se kterými dlouhodobě spolupracujeme
Pomáhám klientům najít vhodné financování pro bydlení, podnikatelské záměry a další významné životní cíle. Díky znalosti úvěrového trhu dokážu porovnat dostupné možnosti a navrhnout řešení, které odpovídá finanční situaci, možnostem a dlouhodobým plánům klienta. Provázím klienty celým procesem od posouzení možností financování až po jeho úspěšnou realizaci.
S těmito společnostmi spolupracujeme a s mnoha dalšími
Od první schůzky k finančnímu plánu.
První setkání
Začneme rozhovorem. Poznáme vaši situaci, cíle a priority, abychom věděli, jak vám pomoct nejvíc.
1
Finanční plán na míru
Podle vašich cílů sestavíme přehledný plán, který propojí všechny oblasti vašich financí. Podle něj se pak snadno rozhodnete.
2
Realizace a spolupráce
Plán společně uvedeme do praxe. Pravidelnými revizemi ho držíme aktuální, i když se změní váš život nebo trh.
3
Co o naší práci říkají klienti.
Nejlepší vizitka je spokojený klient.
Ve volném čase vždy upřednostním něco jiného než studovat svět financí. Proto jsem ráda, že tu mám oporu a velkou pomoc, kterou Eliška je. I díky ní jsem si byla schopná koupit byt před dvěma lety a jsem za to moc ráda.
Adriana R.projektová manažerka
S Partners jsme celá rodina velmi spokojeni. Služby Partners využíváme už dlouho a vždy jsem ohromena, jakou rychlost a servis nabízí. Aplikace je skvělá, jednoduchá a přehledná, vidím v ní aktuální hodnoty všech svých aktiv a rády ji využívají i mé děti. Naše finanční poradkyně je TOP a jsme vděční, že ji máme.
Kateřina K.finanční kontrolorka
Na začátku jsem byla ke spolupráci spíš skeptická, ale dnes jsem ráda, že jsem se rozhodla svěřit své finance právě sem. Oceňuji hlavně to, že mám vše přehledně na jednom místě a vím, že na to nejsem sama. Velmi si cením také ochoty hledat řešení i ve složitějších situacích. To se potvrdilo například při řešení prodeje pozemků, kde mi výrazně pomohl realitní makléř Ondra Jílek. Celkově mám ze spolupráce pocit, že nejde jen o smlouvy, ale o skutečný zájem o mě jako klientku a moje potřeby. Za sebe mohu jen doporučit.
Vladimíra Z.učitelka
Jsem spokojený hlavně s lidským a ochotným přístupem svého poradce. Spolupracujeme spolu od roku 2022 a vždy jsem měl pocit, že mi věnuje potřebný čas a pozornost. Vše mi srozumitelně vysvětlí, poradí s investicemi i pojištěním a postará se o vše potřebné. Mám jistotu, že se vždy mám na koho obrátit.
Martin Š.logistik
Často kladené otázky
Mám už finanční produkty. Má smysl je řešit?
Ano. Společně je zanalyzujeme a zasadíme do vašeho aktuálního finančního plánu. Cílem není měnit vše, ale nastavit řešení tak, aby dlouhodobě fungovalo co nejlépe.
Musím se k něčemu zavázat?
Ne. První setkání slouží k tomu, abychom se poznali a probrali vaši situaci. Další rozhodnutí jsou vždy plně na vás.
V čem spočívá vaše nezávislost?
Naše doporučení nejsou omezená jednou institucí ani produktovou nabídkou. Vycházíme z možností celého trhu a vybíráme řešení, která dávají největší smysl vašim konkrétním potřebám.
Jak probíhá spolupráce?
Spolupráce začíná úvodním nezávazným setkáním, pokračuje návrhem finančního plánu na míru a jeho realizací. Následně se o vaše finanční řešení dlouhodobě staráme, pravidelně je kontrolujeme a upravujeme podle vašich cílů, životních změn a vývoje na finančním trhu. Potkáme se v naší kanceláři v Moravské Ostravě (víc v článku Finanční poradce Ostrava).
Jsou moje peníze v bezpečí?
Vaše finanční prostředky jsou vedeny vaším jménem u regulovaných institucí. Naší rolí je připravit doporučení a postupy, jejichž realizaci vždy přímo schvalujete.
Kolik za poradenství zaplatím?
Nic, konzultace ani finanční plán vás nestojí ani korunu. Odměnu nám vyplácí instituce, u které smlouvu uzavřete. Kolik u konkrétního produktu dostaneme, vám řekneme, když se zeptáte.
Jak si vás můžu ověřit?
Oba jsme vázaní zástupci zapsaní v registru České národní banky. Jan Luzert je tam od 7.7.2021 (IČO 08578699), Eliška Jenknerová od 2.11.2015 (IČO 04357230). Záznam otevřete i v našem nástroji na ověření poradce.
Začněme společně už dnes.
První konzultace je zdarma a k ničemu vás nezavazuje. Nechte nám telefon a ozveme se vám zpravidla do 24 hodin.
Jak s číslem naložíme, popisují zásady ochrany osobních údajů.
